Sécuriser et s'assurer de la fiabilité de nos contrats Epargne de la gestion client jusqu'au dénouement des opérations sur les marchés financiers et la correcte traduction comptable, puis vérifier l'adossement du stock entre engagement auprès de nos clients et nos actifs financiers.
Mobilisant à la fois des connaissances sur les actifs financiers et la comptabilité.
- Réaliser un état des lieux et construire la cartographie des risques sur les processus liés aux comptes de placements, notamment sur les contrats en unité de comptes - Contribuer à la construction d'une filière sur les contrats en unité de compte, avec la direction Epargne, la Direction des investissements et la Direction de l'actuariat finance et la Direction des Opérations Epargne (Gestion) :
- Contribuer à sécuriser cette filière de bout en bout - Réaliser le rapprochement de l'adossement actif/passif des contrats en unité de comptes et instruire l'automatisation de ce rapprochement - Analyser les écarts et formaliser/inventorier les explications de ces écarts - Mener les actions pour diminuer ces écarts - Transformation :
prendre en charge / Participer activement à la rédaction de process, procédures et modes opératoires amélioration/optimisation/automatisation des contrôles et reportings - Accompagner le département sur la mise en place de produits financiers spécifiques liées à l'activité Epargne (Rédaction de notes sur le fonctionnement des instruments, schémas comptables associés) - Interlocuteur Commissaires aux comptes 2.
Réaliser la production de la fiscalité des placements - Déterminer les retraitements fiscaux liés aux placements financiers pour les clôtures annuelles et pour l'atterrissage réalisé au 30 septembre - Analyser des produits financiers pour les caractériser d'un point de vue fiscale - Réaliser des analyses de sensibilité par rapport aux principaux retraitements fiscaux sur les placements avec les impacts sur l'impôt - Automatiser le calcul du résultat fiscal lié aux placements - Assurer le contrôle interne sur la fiscalité des placements (revue de la cartographie des risques, des contrôles) et optimiser les processus de contrôle interne - Remplir les liasses fiscales 2058 A et 2058 B Placements - Interlocuteur de la Direction fiscale Groupe et des commissaires aux comptes - Veille réglementaire en lien avec la Direction fiscale Groupe 3.
Participer activement aux projets du département - Participer activement au projet d'automatisation des livrables (fiscalité, rapprochement actif/passif), avec la rédaction des expressions de besoins et des cahiers des charges, puis réaliser les recettes métiers en lien avec la MOA Finance (DSI).
- Participer activement aux études concernant l'implémentation (outils) de nouveaux produits financiers Epargne au sein du département, et notamment être partie prenante du projet groupe Ambition Epargne.
